РП Банковский менеджмент. 080501

Министерство образования и науки Российской Федерации

Юридический колледж РС МПА











ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ






БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ





080501 Менеджмент (по отраслям)




базовый уровень среднего профессионального образования









г. Тула

2009 г. ОДОБРЕНА
кафедрой Экономики, финансов и прикладных дисциплин ЮК РС МПА

Протокол № ___ от «___» ______ 200 г.
Составлена в соответствии с государственными требованиями к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников для специальности 080501 «Менеджмент (по отраслям)» (базовый уровень среднего профессионального образования)




Рецензенты:

Преподаватель ЮК РС МПА



С.Б. Морозов

Зав. кафедрой бухгалтерского учета, анализа и кредита Тульского филиала Института управления и бизнеса
С.Я. Боброва




Автор: Ю.Д. Липатов, преподаватель Юридического колледжа РС МПА.

Пояснительная записка
Программа дисциплины «Банковский менеджмент» составлена на основании Государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования и предназначена для реализации государственных требований к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников по специальности 080501 «Менеджмент (по отраслям)» (базовый уровень среднего профессионального образования).
Дисциплина «Банковский менеджмент» является дисциплиной по выбору студентов, устанавливаемые колледжем для специальности 080501.
В курсе раскрываются основы управления банком как системы обобщенных знаний о предмете, методе, задачах, методике и организации управления банком. Рассматриваются вопросы комплексного анализа результатов управления банком.
Основная цель изучения данной дисциплины – формирование у студентов аналитического, творческого мышления путем освоения методологических основ и приобретения практических навыков необходимых в практической работе.
Дисциплина «Банковский менеджмент» базируется на знаниях, умениях и навыках, полученных студентами при изучении социально-экономических дисциплин и тесно связана с изучением дисциплин «Менеджмент», «Экономики отрасли», «Денежного обращения, финансов и кредита», «Маркетинг».
Цель курса «Банковский менеджмент» заключается в формировании экономического мышления, прочных теоретических и практических навыков у студентов, что будет способствовать в дальнейшем принятию ими рациональных управленческих решений.
В результате изучения дисциплины студенты должны
иметь представление:
о взаимосвязи дисциплины с другими общеэкономическими и специальными курсами;
о сущности экономических явлений и процессах на уровне коммерческого банка.
знать:
законодательные, нормативные и другие документы по работе банков;
методы и формы управления деятельностью коммерческого банка;
организационную структуру управления банком.
уметь:
осуществлять расчеты экономических показателей деятельности банка;
использовать справочный материал в своей профессиональной деятельности.
При изучении курса наряду с овладением студентами теоретическими положениями уделяется внимание приобретению практических навыков, с тем, чтобы они смогли успешно применять их в своей последующей работе.
Данная программа рассчитана на применение методов обучения, которые носят теоретико-прикладной характер и могут быть представлены в виде лекций, практических занятий и КГЗ.
Программа рассчитана на 102 часа максимальной учебной нагрузки студентов, в том числе 90 часа обязательных учебных занятий.
Для углубленного изучения курса, программой предусмотрено время для самостоятельной работы студентов (не менее 12 часов).
Программа включает в себя:
Тематический план.
Содержание учебной дисциплины.
Темы практических занятий.
Перечень вопросов к экзамену.
Рекомендуемая литература
Технические средства обучения.
Итоговый контроль знаний проводится в форме комплексного экзамена по данной дисциплине совместно с дисциплиной «финансовый менеджмент».
1. Тематический план.
Дисциплина: Банковский менеджмент.
Специальность: «Менеджмент (по отраслям)» (080501).
Форма обучения: Очная.

№ темы
Наименование разделов и тем
Макс. нагр.
Аудиторных часов всего,
в т. ч.
Сам.
работа
(час)
Форма контр.




Всего
Лек
КГЗ
ПЗ

Зач
Экз


Общая характеристика банковского менеджмента.
4
4
2
2






Организация деятельности коммерческого банка
8
6
2
2
2
2




Планирование в коммерческом банке
8
6
2
2
2
2




Маркетинг в коммерческом банке
6
6
2
2
2





Риски в банковской деятельности
8
8
2
4
2





Управление ликвидностью коммерческого банка.
6
6
2
2
2





Управление прибылью коммерческого банка.
10
8
2
4
2
2




Управление активами и пассивами коммерческого банка.
8
6
2
2
2
2




Управление кредитом коммерческого банка.
10
8
2
2
4
2




Управление процентным риском коммерческого банка
6
6
2
2
2





Управление валютным риском коммерческого банка
8
8
2
4
2





Управление инновациями в коммерческом банке
6
6
2
2
2





Оценка деятельности коммерческого банка.
8
6
2
2
2
2




Управление безопасностью коммерческого банка
6
6
2
2
2





Экзамен










Всего по дисциплине
102
90
28
34
28
12




Тематический план

Дисциплина: Банковский менеджмент.
Специальность: Менеджмент (по отраслям) (080501)
Форма обучения: Заочная.


темы
Наименование разделов и тем
Количество часов
Форма контр.



Всего
Лекций
Практ.
Конс.
Зач.
Экз.




Всего
Установ.
Итог.






Общая характеристика банковского менеджмента. Организация деятельности коммерческого банка. Планирование и маркетинг в коммерческом банке.


2







Риски в банковской деятельности. Управление ликвидностью, прибылью, активами и пассивами коммерческого банка.


2

2





Управление кредитом, процентным и валютным рисками коммерческого банка


2

2





Управление инновациями и безопасностью в коммерческом банке. Оценка деятельности коммерческого банка.


2

2





Консультации





2




Экзамен










Всего по дисциплине
18
10
8
2
6
2




2. Содержание учебной дисциплины.
Тема № 1. Общая характеристика банковского менеджмента.
Студент должен знать:
понятие банковского менеджмента;
содержание и структуру банковского менеджмента;
цели и задачи банковского менеджмента;
Студент должен уметь:
оценивать качество банковского менеджмента.
Содержание учебного материала.
Понятия менеджмента и банковского менеджмента. Основы банковского менеджмента. Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль. Правовые основы банковского менеджмента. Оценка качества банковского менеджмента.

Тема № 2. Организация деятельности коммерческого банка.
Студент должен знать:
задачи и принципы организации деятельности коммерческого банка;
понятие «организационная структура банка»;
модели организационных структур банка.
Студент должен уметь:
определять преимущества и недостатки в каждой организационной структуре управления коммерческим банком.
Содержание учебного материала.
Задачи и принципы организации банковской деятельности. Модели организационных структур банка. Выбор организационной структуры. Организация управления деятельностью подразделений банка.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):
Составление модели организационной структуры коммерческого банка.
Составление таблицы сравнения функциональной и дивизионной моделей организационных структур.

Тема № 3. Планирование в коммерческом банке.
Студент должен знать:
содержание, функции и виды планирования деятельности коммерческого банка;
понятия «стратегическое планирование», «бизнес-планирования», «финансовое планирование» применительно к коммерческому банку;
Студент должен уметь:
составлять основы стратегических планов;
составлять основы бизнес-планов.
Содержание учебного материала.
Содержание и функции планирования. Виды планирования деятельности коммерческого банка. Стратегическое планирование деятельности коммерческого банка. Бизнес-планирование. Финансовое планирование в коммерческом банке.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):
Составление сметы доходов и расходов банка.
Построение бизнес-планов.
Тема № 4. Маркетинг в коммерческом банке.
Студент должен знать:
понятие и виды банковского маркетинга;
составные части банковского маркетинга;
Студент должен уметь:
оценить рынок банковских услуг;
Содержание учебного материала.
Содержание банковского маркетинга: понятие банковского маркетинга, виды банковского маркетинга. Составные части банковского маркетинга: сбор информации о рынке и выбор банковской стратегии, банковские продукты (услуги), предлагаемые на рынке, формирование себестоимости и цены банковских услуг. Организация сбыта банковских продуктов (услуг).

Тема № 5. Риски в банковской деятельности.
Студент должен знать:
понятие «внешние риски» и их классификацию;
факторы влияющие на внешние риски;
понятие «внутренние риски» и их классификацию;
факторы влияющие на внутренние риски.
Студент должен уметь:
анализировать внешние риски;
анализировать внутренние риски.
Содержание учебного материала.
Понятие риска. Классификации рисков. Внешние риски. Факторы, влияющие на уровень внешних рисков. Внутренние риски. Факторы, влияющие на уровень внутренних рисков.

Тема № 6. Управление ликвидностью коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «ликвидность»;
факторы, влияющие на ликвидность;
методы управления ликвидностью;
показатели ликвидности.
Студент должен уметь:
анализировать методы ликвидности;
рассчитать коэффициенты ликвидности.
Содержание учебного материала.
Понятие ликвидности и потребность коммерческого банка в ликвидных средствах. Система управления ликвидностью: организация, методы, инструменты и способы. Управление ликвидностью на основе экономических нормативов: показатели ликвидности, анализ и оценка состояния ликвидности, анализ мгновенной и текущей ликвидности. Управление ликвидностью на основе денежных потоков.



Тема № 7. Управление прибылью коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «прибыль банка»;
организацию процесса управления прибылью;
способы оценки и регулирования уровня прибыли банка;
Студент должен уметь:
определять структуру доходов и расходов банка;
проводить факторный анализ уровня прибыльности банка.

Содержание учебного материала.
Понятие прибыли банка. Система управления прибылью банка: элементы системы управления прибылью, организация процесса управления прибылью. Способы оценки и регулирования уровня прибыли банка. Управление прибылью банка на низших уровнях: управление рентабельностью отдельных направлений деятельности банка, управление рентабельностью банковского продукта.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):
Построение этапов управления прибылью банка.
Проведение анализа доходов и расходов банка.

Тема № 8. Управление активами и пассивами коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «управление активами»;
понятие «управление пассивами»
содержание управления активами и пассивами;
организационную структуру управления активами и пассивами;
методы управления активами и пассивами.
Студент должен уметь:
анализировать методы управления активами и пассивами;
определять преимущества и недостатки методов управления активами и пассивами.

Содержание учебного материала.
Характеристика активов банка. Понятие управления активами. Факторы, влияющие на управление активами. Характеристика пассивов банка. Собственный капитал банка. Управление собственным капиталом банка. Внешние и внутренние источники прироста собственного капитала. Привлечение ресурсы. Структура привлеченных ресурсов банка. Депозитные привлеченные ресурсы. Недепозитные привлеченные ресурсы. Факторы, влияющие на размер привлеченных ресурсов. Управление привлеченными ресурсами. Основные элементы системы управления привлеченными ресурсами. Депозитная политика коммерческого банка. Инструменты управления депозитными ресурсами. Понятие и сущность управления активами и пассивами. Организационная структура и функции подразделений управления активами и пассивами.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):
1. Определение состава активов банка.
2. Определение состава пассивов банка.

Тема № 9. Управление кредитом коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «управление кредитом»;
организация управления кредитом в банке;
система управления кредитом;
организацию кредитования;
управление кредитными рисками.
Студент должен уметь:
анализировать кредитные риски;
анализировать факторы образования проблемных кредитов.
Содержание учебного материала.
Содержание понятия «управление кредитом». Организация управления кредитом в банке: система управления кредитом, кредитная политика. Организация кредитования и наблюдения за кредитом. Управление кредитными рисками: понятие «кредитный риск», классификация кредитных рисков, управление кредитным риском. Система и способы обнаружения кредитных рисков. Анализ кредитоспособности заемщика. Методы регулирования кредитных рисков. Работа банка с проблемными кредитами.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):
Анализ кредитоспособности заемщика
Методы работы банка с проблемными кредитами.

Тема № 10. Управление процентным риском коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «процентный риск»;
управление процентным риском.
Студент должен уметь:
оценивать процентный риск.
Содержание учебного материала.
Сущность процентного риска и система управления им: понятие процентного риска, факторы процентного риска, система управления процентным риском. Способы оценки процентного риска. Способы управления процентным риском.

Тема № 11. Управление валютным риском коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «валютный риск»;
управление валютным риском.
Студент должен уметь:
анализировать риск по срочным валютным вкладам.
Содержание учебного материала.
Понятие валютного риска. Классификация валютных рисков. Основные методы минимизации валютных рисков. Управление риском открытой валютной позиции: понятие валютной позиции, регулирование открытой валютной позиции, оценка риска по валютной позиции. Управление риском по валютным финансовым инструментам.
Тема № 12. Управление инновациями в коммерческом банке.
Студент должен знать:
понятие «банковские инновации»;
классификацию банковских инноваций;
инновации в сфере управления денежной наличностью.
Студент должен уметь:
анализировать инновации в сфере управления денежной наличностью;
оценивать риски банковских услуг по Интернету.
Содержание учебного материала.
Банковские инновации: понятие банковских инноваций, классификация банковских инноваций. Разработка банковских инноваций. Инновации в сфере управления денежной наличностью. Индивидуальное банковское обслуживание. Технологические инновации: развитие электронных платежных инструментов, банковские услуги по Интернету. Продуктовые инновации: траст, лизинг.

Тема № 13. Оценка деятельности коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «рейтинг банка»;
содержание оценки деятельности;
виды и принципы оценки деятельности коммерческого банка
Студент должен уметь:
анализировать рейтинг коммерческого банка;
Содержание учебного материала.
Оценка деятельности коммерческого банка. Необходимость и содержание оценки деятельности. Виды и принципы оценки деятельности коммерческого банка. Рейтинговые системы. Система оценки финансового состояния кредитных организаций Банком России.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа): Анализ рейтинга коммерческого банка.
Тема № 14. Управление безопасностью коммерческого банка.
Студент должен знать:
понятие «безопасность коммерческого банка»;
принципы управления безопасностью коммерческого банка;
Студент должен уметь:
анализировать риски преступных посягательств на собственность банка;
анализировать риски преступных посягательств на порядок функционирования банка
Содержание учебного материала.
Содержание и принципы управления безопасностью коммерческого банка. Риски преступных посягательств на собственность банка и управление ими: риски мошеннических действий при получении кредита, риски хищений с использованием поддельных аккредитивов, риски хищений с использованием поддельных чеков, риски хищений с использованием подложных платежных поручений, риски хищений и незаконного использования кассовой наличности. Риски преступных посягательств на порядок функционирования банка: риски злоупотребления полномочиями, риски противоправных посягательств на нематериальные активы банка.

3. Темы практических занятий.

№ п/п
№ темы
Содержание практического занятия


2
Организационная структура коммерческого банка


3
Бизнес-планирование в коммерческом банке


4
Составление программы маркетинга в коммерческом банке


5
Оценка некоторых рисков в банковской деятельности


7
Расчет прибыли коммерческого банка.


9
Работа с кредитным договором коммерческого банка.


11
Оценка валютного риска


13
Рейтинговая оценка деятельности банка


14
Управление безопасностью коммерческого банка


4. Вопросы к экзамену по дисциплине «Банковский менеджмент».
Понятия банковского менеджмента.
Цели, задачи и содержание банковского менеджмента.
Модели организационных структур КБ.
Содержание, функции и виды планирования деятельности КБ.
Содержание и составные части банковского маркетинга.
Риски в банковской деятельности. Внешние риски.
Риски в банковской деятельности. Внутренние риски.
Понятие ликвидности. Система централизованного и децентрализованного управления ликвидностью КБ.
Управление ликвидностью КБ на основе экономических нормативов.
Понятие прибыли банка.
Система управления прибылью банка.
Способы оценки и регулирования уровня прибыли банка.
Характеристики основных видов банковских активов.
Управление активами банка.
Характеристики основных банковских пассивов.
Управление пассивами банка.
Понятие «Управление кредитом». Организация кредитования и наблюдения за кредитом.
Управление кредитными рисками.
Работа банка с проблемными кредитами.
Сущность процентного риска и система управления им.
Способы управления процентным риском.
Понятие валютного риска. Классификация валютных рисков.
Основные методы минимизации валютных рисков.
Управление валютными рисками КБ.
Понятие банковских инноваций.
Виды банковских инноваций.
Необходимость и содержание оценки деятельности КБ.
Рейтинговая оценка деятельности КБ.
Содержание и принципы управления безопасностью КБ.
Риски при управлении безопасностью КБ.
5. Рекомендуемая литература.
Банки и банковские операции. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи. ЮНИТИ, 2006.
Банковское дело. / Под ред. Лаврушина О.И. М.: Финансы и статистика, 2007.
Бер М.З. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. – М.: ИКЦ «ДИС», 1997 г.
Болданова О.М. Коммерческие банки России: формирование условий устойчивого развития. – М., 2005 г.
Киселев В.В. Управление банковским капиталом. – М.: Экономика, 2006 г.
Лаптырев Д.А., Батенко И.Г. и др. Планирование финансовой деятельности банка. - М: АСА, 1995
Москвин В.А. Как оценивать банковский менеджмент//Бизнес и банки. - 1996. - № 52.
Никитина Т.В. Банковский менеджмент. «Питер» изд. Санкт – Петербург, 2004 г.
Основы банковского менеджмента/Под ред. О.И. Лаврушина. - М : Инфра-М, 2005. - С. 9.
Панова Г. С. Анализ финансового состояния коммерческого банки. М.: Финансы и статистика. 1996.
Роуз П.С. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. М: Дело, 1995 г.
Свиридов О.Н. Банковское дело. – М., 2002 г.
Семь нот менеджмента. Под ред. Красновой В., Привалова А. – М. Дедал Арт, 1996.
Синки Д.Ф. Управление финансами в коммерческих банках. М.: Са1а11аху, 1994.
Стоянова Е.С. Финансовый менеджмент. – М.: Изд-во «перспектива», 1998 г.
Тавасиев А.М. Банковский менеджмент//Деньги и кредит. 1997. №8.
Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт (2 изд.) - М.: Финансы и статистика, 1995.

6. Технические средства обучения.

Наглядные пособия.
Диапроектор.
Телевизор.
Видеомагнитофон.










13PAGE 15




13PAGE 15




13PAGE 15




13PAGE 15












@ Заголовок 1@ Заголовок 2:: Заголовок 3@@ Заголовок 4BB Заголовок 5H Заголовок 6H
H Заголовок 715` Основной текст с отступом: Основной текст\ Основной текст с отступом 2V Основной текст с отступом 38 Основной текст 2B Нижний колонтитул, Номер страницыD Верхний колонтитулH заголовок 2

Приложенные файлы

  • doc 8834756
    Размер файла: 156 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий